為什麼金融犯罪案件需要熟悉偵查實務的律師
金融犯罪與一般刑案最大的不同，在於它高度依賴金流分析、帳務勾稽與交易重建。檢方往往在搜索、約談之前，已透過洗錢防制通報、資金流向與交易紀錄掌握相當事證；當事人若在不了解案情全貌的情況下應訊，容易在筆錄中留下對自己不利的陳述。
葉耀群律師曾於檢方重大金融公訴與檢肅黑金專組長年偵辦此類案件，熟悉偵查端如何鋪陳證據、如何從金流推論犯意，因此能在偵查初期即協助當事人釐清爭點、保全有利證據，並就「有無違背任務」「主觀犯意」「實際損害」等關鍵要件，提出有力的防禦主張。
服務內容
偵查陪同與辯護
檢警調偵訊時全程到場陪同，把關程序正當性，協助行使緘默權與辯護權，避免在筆錄中留下不利陳述。
金流與帳務分析
協助釐清複雜金流、資金流向與帳務結構，就犯意、損害與因果關係建構具體防禦。
背信與掏空案件
背信、特別背信、非常規交易、利益輸送等案件之風險評估與刑事辯護。
洗錢與金流犯罪
洗錢防制法遵循、人頭／警示帳戶、金流斷點等爭議之協處與辯護。
銀行法案件
非法吸金、地下匯兌等違反銀行法案件之態樣判斷、刑責評估與辯護策略。
企業合規與風險預防
協助企業建立內控法遵與風險預防機制，降低負責人與董事之刑事風險。
常見情境
- 收到地檢署或調查局的傳票、約談通知，不確定自己是被告還是證人，不知如何準備。
- 公司、住處遭搜索，帳冊、電腦、手機被扣押，擔心後續偵查方向。
- 身為公司負責人或董事，被指控背信、掏空、非常規交易或財報不實。
- 帳戶被列為警示帳戶，或因收款、換匯被懷疑涉及詐欺、洗錢、地下匯兌。
- 參與投資或招攬，事後被質疑涉及非法吸金、違反銀行法。
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常見問題
收到檢調的傳票或約談通知，第一步該做什麼？
先確認自己是以「被告（犯罪嫌疑人）」還是「證人」身分被通知，並記下案由、股別與報到時間。到場前務必釐清案件輪廓、整理相關資料，必要時在應訊前先諮詢律師並由律師陪同到場，以確保程序正當與緘默權、辯護權的行使。
商業判斷失誤或借貸糾紛，會構成背信罪嗎？
背信罪須具備「為他人處理事務」「違背任務」「致生損害於本人財產或其他利益」及「意圖為自己或第三人不法利益或損害本人利益」等要件。單純的商業判斷失誤或民事債務不履行，未必構成背信；是否成罪，須就有無違背受託義務、主觀意圖與實際損害逐一檢視。
幫朋友收款、換匯或借出帳戶，可能涉及什麼金融犯罪？
替他人經手跨境資金、收受不特定人款項或借出帳戶，可能觸及銀行法的非法吸金、地下匯兌，或洗錢防制法、詐欺幫助等刑責，帳戶也可能被列為警示帳戶。即使自認只是「幫忙」，仍可能被認定具有不確定故意，建議及早釐清法律風險。
葉耀群律師辦理金融犯罪案件的優勢是什麼？
葉耀群律師曾任臺灣士林地方檢察署主任檢察官，長年於重大金融公訴與檢肅黑金專組偵辦內線交易、財報不實、非常規交易、詐欺、洗錢等案件，熟悉檢方的偵查思維、證據佈局與金流分析方法，能從偵查端即為當事人建構完整的攻防策略。
關於葉耀群律師
葉耀群 律師
前士林地檢署主任檢察官／合曜國際法律事務所 品牌長
法律與會計雙碩士，經法務部選送赴日本早稻田大學法務研究科擔任訪問學者。曾長年於檢方重大金融公訴與檢肅黑金專組偵辦內線交易、財報不實、非常規交易、詐欺、洗錢等重大案件，並擔任法務部司法官學院、金融研訓院、證基會等機構講座。
完整學經歷、著作與媒體報導 ›涉及金融犯罪案件，建議在應訊前先了解自身權利
若您本人或公司目前涉及金融犯罪偵查，或已收到傳票、約談、搜索通知，建議在接受檢調詢問前先釐清法律風險與可行策略。
本頁內容為葉耀群律師提供之一般法律資訊，非針對個案之正式法律意見，亦不因閱讀本頁或與本所聯繫而成立委任關係；實際案件仍應依個案具體事實、證據與最新法令及實務見解判斷。